Polityka AML i KYC

1. Wprowadzenie

Lemon Casino jest operowany przez Orange Entertainment B.V. z siedzibą w Curaçao. Niniejsza Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML, Anti-Money Laundering) oraz poznaj swojego klienta (KYC, Know Your Customer) stanowi integralną część Warunków mających zastosowanie do naszych produktów zakładów i gier, a także naszej Polityki Prywatności oraz Polityki Plików Cookie.

Korzystanie ze Strony Internetowej oznacza Twoją akceptację niniejszych Warunków, naszej Polityki Prywatności, naszej Polityki Odpowiedzialnej Gry oraz wszelkich innych obowiązujących zasad.

Lemon Casino zapewnia najwyższy poziom bezpieczeństwa wszystkim swoim użytkownikom dzięki czteroetapowej procedurze weryfikacji konta, która potwierdza tożsamość klienta. Pozwala to sprawdzić, czy dane posiadacza konta są prawidłowe oraz czy wykorzystywane metody wpłat nie zostały skradzione lub użyte przez osoby trzecie.

2. Definicja prania pieniędzy

Przez pranie pieniędzy rozumie się:

• Konwersję lub transfer mienia (w szczególności środków pieniężnych) ze świadomością, że pochodzi ono z działalności przestępczej, w celu ukrycia lub zatajenia nielegalnego pochodzenia takiego mienia albo udzielenia pomocy osobom zaangażowanym w uniknięcie konsekwencji prawnych.
• Ukrycie lub zatajenie rzeczywistego charakteru, źródła, lokalizacji, rozporządzania, przemieszczania lub własności mienia pochodzącego z działalności przestępczej.
• Nabycie, posiadanie lub używanie mienia ze świadomością, w chwili jego otrzymania, że pochodzi ono z działalności przestępczej.
• Udział, współdziałanie, usiłowanie, pomocnictwo oraz doradztwo w odniesieniu do którejkolwiek z powyższych czynności.

Za pranie pieniędzy uznaje się dane działania również wówczas, gdy czynności, w wyniku których powstało mienie, zostały dokonane w innym państwie.

3. Zgodność z przepisami

Program AML / KYC Lemon Casino jest zgodny z:

• Dyrektywą (UE) 2015/849 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy.
• Rozporządzeniem (UE) 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych.
• Regulacjami UE nakładającymi sankcje lub środki ograniczające wobec osób bądź embarga na określone towary i technologie, w tym produkty podwójnego zastosowania.
• Krajową Ordynacją w sprawie Identyfikacji przy Świadczeniu Usług (Curaçao N.G. 2017, nr 92).
• Krajową Ordynacją w sprawie Zgłaszania Transakcji Nietypowych (Curaçao N.G. 2017, nr 99).
• Krajową Ordynacją Sankcyjną (Curaçao N.G. 2014, nr 55).

4. Organizacja programu AML / KYC

Zgodnie z przepisami AML Lemon Casino wyznaczył „najwyższy szczebel" odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy: odpowiedzialność ponosi pełne kierownictwo Orange Entertainment B.V..

Dodatkowo AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) odpowiada za stosowanie polityki i procedur w ramach Systemu. AMLCO podlega bezpośrednio Zarządowi. Każda istotna zmiana w polityce AML wymaga zatwierdzenia przez Zarząd oraz AMLCO.

5. Informacje, które gromadzimy

Gromadzimy wszystkie informacje i dokumenty z następujących powodów:

Identyfikacja i weryfikacja klienta

Zapewniamy precyzyjną identyfikację każdego gracza oraz weryfikację jego tożsamości na podstawie dokumentów, danych lub informacji pochodzących z wiarygodnych i niezależnych źródeł.

Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego

Identyfikujemy beneficjenta rzeczywistego i podejmujemy uzasadnione środki w celu weryfikacji jego tożsamości, w szczególności w przypadkach dotyczących osób prawnych.

Zrozumienie relacji biznesowej

Dążymy do jasnego zrozumienia celu i przewidywanego charakteru każdej relacji biznesowej, aby dostosować nasze usługi i spełnić wymogi regulacyjne.

Bieżąca należyta staranność i monitorowanie

Prowadzimy bieżącą należytą staranność i analizujemy transakcje przez cały czas trwania relacji, weryfikując w razie potrzeby źródło środków.

6. Dane wymagane od użytkownika

W celu weryfikacji Twojej tożsamości możemy poprosić o:

• Imię i nazwisko
• Stały adres zamieszkania
• Datę urodzenia
• Miejsce urodzenia
• Obywatelstwo
• Numer identyfikacyjny
• Ważny dokument tożsamości wydany przez organ państwowy ze zdjęciem (paszport, dowód osobisty)
• Jeśli Twój dokument nie pozwala na weryfikację adresu, możemy poprosić o inne dokumenty, takie jak wyciąg bankowy, rachunek za media, pismo organu publicznego lub umowa najmu z ostatnich sześciu miesięcy

Możemy również skontaktować się z Tobą listownie, e-mailem lub telefonicznie w celu weryfikacji przekazanych informacji. Możemy wysłać kod weryfikacyjny na adres e-mail, aby potwierdzić, że jest on aktualny i prawdziwy.

7. Wzmożona należyta staranność

Stosujemy wzmożoną należytą staranność w następujących przypadkach:

• Osoby zamieszkałe w obszarach geograficznych podwyższonego ryzyka
• Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
• Transakcje, które mogłyby sprzyjać anonimowości
• Transakcje o wartości równej lub przekraczającej 2 000 EUR
• Podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
• Wątpliwości co do prawdziwości lub adekwatności wcześniej uzyskanych danych

W takich przypadkach możemy poprosić o dodatkowe informacje dotyczące zawodu, poprzedniego adresu, źródła środków lub majątku (oszczędności osobiste, zatrudnienie, emerytury, sprzedaż akcji i dywidendy, sprzedaż nieruchomości, wygrane z gier, spadki i darowizny, odszkodowania prawne) oraz powodów planowanych transakcji.

8. Weryfikacja dokumentów

W ramach procesu możemy poprosić o:

• Kopię paszportu, dowodu osobistego lub prawa jazdy
• Drugie zdjęcie przedstawiające twarz posiadacza konta (możesz zasłonić wszystkie dane z wyjątkiem daty urodzenia, obywatelstwa, płci, imienia, nazwiska, miejsca urodzenia oraz zdjęcia)
• Wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne na tym samym obrazie
• Wszystkie dane muszą być wyraźnie czytelne

W razie potrzeby przeprowadzamy dodatkowe weryfikacje w zależności od sytuacji.

9. Kraje wysokiego ryzyka

Zwracamy szczególną uwagę na transakcje pochodzące z:

• Krajów z listy FATF jurysdykcji wysokiego ryzyka podlegających działaniom
• Krajów z listy FATF jurysdykcji objętych wzmożonym nadzorem
• Krajów wymienionych w Oświadczeniu Publicznym CFATF
• Krajów uznanych za jurysdykcje budzące obawy w Międzynarodowym Raporcie Strategii Kontroli Narkotyków Departamentu Stanu USA
• Krajów z listy Komisji Europejskiej wykazujących strategiczne braki w zakresie AML/CFT
• Krajów objętych sankcjami OFAC
• Krajów uznanych za wspierające działalność terrorystyczną
• Krajów z Indeksu Percepcji Korupcji organizacji Transparency International

10. Zgłaszanie podejrzanych działań

AMLCO podejmie decyzję, zgodnie z obowiązującymi wymogami prawnymi, czy konieczne jest złożenie zgłoszenia do Jednostki Analityki Finansowej (FIU) oraz czy należy zakończyć relację biznesową z klientem.

W ramach zapewnienia zgodności utrzymujemy:

• Obowiązkowy program szkoleń AML zgodny z najnowszymi zmianami regulacyjnymi dla całego personelu mającego kontakt z finansami
• Akademickie sesje szkoleniowe AML dla wszystkich nowych pracowników

11. Kontakt

W przypadku jakichkolwiek pytań dotyczących niniejszej polityki AML / KYC skontaktuj się pod adresem [email protected] lub za pośrednictwem czatu na żywo dostępnego 24/7. Możesz również napisać do nas na [email protected].